- Sven
Erhöhter Bonus: Die American Express Gold Kreditkarte im Überblick - mit 30.000 Punkten Willkommensbonus
Die American Express Gold Kreditkarte stellt den perfekten Einstieg in die Welt der Meilen, Business und First Class Flüge dar. Darüber hinaus erhält man als Inhaber dieser Kreditkarte etliche weitere Vorteile: zahlreiche Versicherungen, spannende Amex Offers, verschiedene Mietwagen Status und und und.. Gepaart mit dem aktuellen Bonus in Höhe von 30.000 Punkten ist die American Express Gold Kreditkarte eine der lohnendsten Reise-Kreditkarten überhaupt auf dem deutschen Markt.
Wir selbst nutzen die American Express (oder auch Amex) Gold Kreditkarte seit vielen Jahren und sammeln durch alltägliche Ausgaben und Aktionen monatlich tausende Membership Rewards Punkte, welche wir in Meilen transferiert und für etliche Flüge in der Business und First Class eingesetzt haben. Unsere spannendsten Einlösungen waren Flüge in der Qatar Airways Business Class und First Class – diese kosten reguläre tausende Euro. Mit Meilen gebucht, zahlt man lediglich einen geringen symbolischen Obolus in Höhe von 100-200€ Steuern und Gebühren. Welche Vor- und Nachteile sowie Besonderheiten euch mit dieser Kreditkarte erwarten, erfahrt ihr in diesem Artikel.
Inhaltsverzeichnis
1. Intro
7. Fazit
2. Der aktuelle Willkommensbonus
Bevor wir im folgenden Kapitel näher auf die Einzelheiten eingehen werden, haben wir euch die wichtigsten Fakten zur American Express Gold Kreditkarte zusammengefasst. Ihr werdet im Laufe des Artikels merken, dass die Jahresgebühr bei gut geplanter Nutzung/ Einlösung der zahlreichen Benefits um ein Vielfaches wieder reingeholt ist und sich die Kreditkarte schnell als perfekter Reisebegleiter herauskristallisiert.
30.000 Membership Rewards Punkte Willkommensbonus
Zahlreiche Versicherungen: Auslandskrankenversicherung, Vollkaskoversicherung, Reiserücktritts-versicherung, Reisegepäckversicherung usw.
Membership Rewards Punkte sammeln durch alltägliche Ausgaben & Aktionen: 1 Punkt pro ausgegebenen Euro, mit aktiviertem Turbo sogar 1,5 Punkte / 1 Euro
Kostenloser Avis Preferred Status + Hertz Gold Plus Rewards und Sixt Gold Status
Punktetransfer zu 12 verschiedenen Meilenprogramme für Business und First Class Flüge
1 kostenlose American Express Gold Zusatzkarte inklusive
Jahresgebühr: 144€
*Sollte der Link für Bestandskunden nicht funktionieren, könnt ihr einfach eine Email an kontakt@upgrades-and-beyond.com schicken.
*An dieser Stelle möchten wir euch auch darauf hinweisen, dass ihr nur über unseren Link die 30.000 Bonuspunkte erhaltet, da wir als Affiliate Publisher agieren und American Express selbst den Empfehlungsbonus bei direkter Beantragung über die offizielle American Express Website nicht kreditiert. Über eine direkte Beantragung bei American Express erhaltet ihr lediglich ein Startguthaben in Höhe von 72 EUR.
Zur Info: Die American Express Business Gold Kreditkarte ist ausschließlich für Unternehmer und Selbstständige, während die “normale” bzw. "private" Variante von jedem beantragt werden kann. Bei der Business Variante habt ihr zahlreiche weitere Vorteile für euer Unternehmen und profitiert von bspw. 99 kostenlosen Business Gold Zusatzkarten! Alle Informationen zur American Express Business Gold Kreditkarte haben wir euch in diesem separaten Artikel zusammengefasst: Link.
Einen Punkte-Willkommensbonus, den es für die American Express Gold Kreditkarte immer wieder gibt, erhalten ausschließlich Neukunden, d.h. Personen, die in den letzten 18 Monaten keine American Express Kreditkarte besessen haben. Wenn ihr bereits im Besitz einer anderen American Express Karte seid und trotzdem den Willkommensbonus erhalten möchtet, könnt ihr euren Antrag auch ganz einfach über den obigen Link "Beantragung für Bestandskunden" starten. Wer sich nämlich als Bestandskunde von jemandem werben lässt, hat auch Anrecht auf den Punkte-Willkommensbonus. Zudem muss die Kreditkarte mindestens ein Jahr in eurem Besitz sein, ansonsten lauft ihr Gefahr, dass American Express euch den Willkommensbonus wieder streicht. Die Auszahlung des Willkommensbonus ist dabei an einen Mindestumsatz in Höhe von 6.000€ innerhalb von 6 Monaten gekoppelt. Ein Willkommensbonus in Höhe von 30.000 Punkten (= in den meisten Fällen 24.000 Airline-Meilen) kann je nach Wert pro Meile, der bei ungefähr 1 - 6 Cent liegt (in einigen Fällen sogar bei 10 Cent/ Meile), somit umgerechnet 240 – 1440€ wert sein.
Für einen fairen Vergleich möchten wir im Folgenden auf alle Vor- und Nachteile der Kreditkarte eingehen. Wir zeigen euch, wie ihr Meilen sammeln und wofür ihr diese sinnvoll einlösen könnt, was man bei der Beantragung beachten muss und welche Ergänzungen es zur American Express Gold Kreditkarte gibt.
3. Alle Vorteile
Vorteil 1: Etliche Meilen dank American Express Punkteturbo sammeln
Wenn wir ehrlich sind, ist der größte Reiz am Besitz einer American Express Gold Kreditkarte die Möglichkeit wertvolle Membership Rewards Punkte zu sammeln. Allein der Gedanke, seine fleißig gesammelten Punkte in Airline-Meilen zu transferieren und diese für einen Business oder First Class Flug einzulösen, lässt den Puls unter Meilensammeln in die Höhe schnellen. Eine Möglichkeit, den Weg zu einem Sitzplatz ganz vorne schneller zu ebnen, ist der Amex Punkteturbo. Ihr erhaltet mit diesem 50% mehr Bonuspunkte auf alle Umsätze bis zu einer Grenze von 40.000€. Im besten Fall werden euch somit weitere 20.000 Punkte für gerade einmal 15€ pro Jahr beschert.
Den Punkteturbo könnt ihr ganz einfach über die Service Hotline von American Express (069/ 97971000) aktivieren. Dieser wird jährlich erneut aktiviert, außer ihr kündigt diesen rechtzeitig.
Vorteil 2: Besondere Urlaube dank der American Express Hotel Collection
Ein eher unbekannter und daher auch sehr unterschätzter Vorteil ist der Zugang zur sogenannten American Express Hotel Collection. Mit diesem habt ihr die Möglichkeit bei über 600 teilnehmenden Hotels von vielen Vorteilen zu profitieren, darunter u.a. von 100 US Dollar Guthaben pro Aufenthalt, kostenlosen Spa-Behandlungen, Zimmer Upgrades usw. Die Preise sind dabei nicht höher als bei anderen Buchungsseiten, sodass man sich unterm Strich den Aufenthalt in einem der teilnehmenden Hotels deutlich versüßen kann.
Nicht zu verwechseln ist die American Express Hotel Collection mit dem Zugang zu American Express Platinum Fine Hotels & Resorts. Dieser ist lediglich Platinum- und Centurion-Inhabern vorbehalten und bietet nochmal eine Menge anderer, luxuriöser Benefits. Weitere Informationen findet ihr in unserem Artikel zur American Express Platinum Kreditkarte.
Vorteil 3: Membership Punkte in Meilen transferieren, um Business und First Class Flüge zu buchen
Wer mit seiner Amex Gold Kreditkarte fleißig Membership Rewards Punkte gesammelt hat, der möchte sich auch eines Tages belohnen. Am besten eignen sich dafür Flüge in der Business und First Class. Eure gesammelten Punkte könnt ihr hierfür in Meilen von bis zu 11 verschiedenen Airline-Programmen transferieren, die euch Prämienflüge mit den renommiertesten Airlines ermöglichen. Auch ein Transfer von Membership Rewards Punkten über Payback zu Miles & More ist möglich. So werden aus 1€ Umsatz 1,5 MR Punkte, die ihr in 0,75 Payback Punkte transferieren könnt. Diese könnt ihr in 0,75 Miles & More Meilen transferieren - mit dem halbjährlich erscheinenden 25%-Transferbonus erhaltet ihr sogar knapp 0,95 Miles & More Prämienmeilen pro 1€ Umsatz!
Im Folgenden ein kleiner Überblick über Flüge, die wir bereits gebucht haben und im Blog (bald) zu finden sind:
- Qatar Airways Qsuite (laut Skytrax die beste Business Class der Welt, s.u. im Bild)
- Singapore Airlines Business Class
- Oman Air APEX Suite
- Etliche weitere Flüge..
Besonders bei der Buchung von Prämienflügen erzielt ihr mit euren Punkten bzw. Meilen einen unglaublich hohen Gegenwert, wenn man bedenkt, dass Business Class Flüge schnell > 3.000€ und First Class Flüge auch fünfstellig kosten können. Da die Möglichkeiten quasi unbegrenzt sind und einem die Wahl mit 11 Airline-Programmen nicht wirklich leichtfällt, findet ihr bei uns auf der Homepage zu jedem dieser Programme (bald) einen separaten Artikel zum Guide sowie zu den Sweetspots des jeweiligen Programms. Wir hoffen, dass euch die Entscheidung damit etwas leichter fällt und freuen uns jederzeit auf Feedback!
Die Qsuite von Qatar Airways lässt sich bereits mit dem Willkommensbonus der American Express Gold Kreditkarte buchen
Vorteil 4: Kostenlose American Express Gold Zusatzkarte inklusive
Besonders für Partner oder Familien lohnt sich die kostenlose Zusatzkarte, da man damit zu zweit Punkte sammeln kann. Der Punkteturbo gilt on top auch für die Zusatzkarte! So ist es deutlich einfacher, den Mindestumsatz in Höhe von 6.000€ zu erreichen. Alle gesammelten Punkte landen hierbei auf dem Konto des Hauptkarteninhabers. Für eine bessere Übersicht werden die Umsätze der beiden Karten separat und somit transparent ausgewiesen. Die Abrechnung der Umsatz erfolgt immer über das Konto des Hauptkarteninhabers. Wer sich für die Zusatzkarte entscheidet, erhält on top 3.000 Membership Rewards Punkte geschenkt auf sein Konto!
Vorteil 5: 35% Rabatt auf den Priority Prestige Pass
Als American Express Gold Kreditkarteninhaber erhält man keinen Priority Pass Prestige Lounge Zugang, wie es bei der American Express Platinum Kreditkarte der Fall ist. Dafür bekommt man einen großzügigen Rabatt in Höhe von 35% auf die Standard, Standard Plus und Prestige Mitgliedschaft. Die Jahresgebühr reduziert sich dadurch von 89€ auf 58€ für die Standard Mitgliedschaft und beträgt 188€ statt 289€ für die Standard Plus Variante. Ihr könnt damit – je nach Variante gegen ein kleines Entgelt – Lounges an Flughäfen nutzen, wenn ihr für denselben Tag ein Ticket mit einer beliebigen Airline habt. Ebenso könnt ihr Gäste - auch abhängig von der Variante eurer Mitgliedschaft gegen ein kleines Entgelt – mit in die Lounge nehmen.
Wer mit der Priority Pass Prestige Variante liebäugelt, der sollte jedoch direkt zur American Express Platinum Kreditkarte greifen. Warum? Zwar würdet ihr mit Amex Gold Kreditkarte 298€ statt 459€ zahlen, jedoch erhaltet ihr mit der American Express Platinum Kreditkarte sowohl für den Haupt- als auch für den Zusatzkarteninhaber eine Priority Pass Prestige Mitgliedschaft kostenlos. Alleine diese beiden Mitgliedschaften, die euch zu über 1.300 Lounges weltweit kostenfreien Zugang ermöglichen, kommen mit einem jährlichen Gegenwert von 918€ daher, die die Jahresgebühr in Höhe von 720€ schnell wieder wettmachen. On top habt ihr unglaublich viele weitere Vorteile – einen ausführlichen Artikel zur Amex Platinum Kreditkarte findet ihr hier.
Vorteil 6: Weltweit abgesichert durch ein großzügiges Versicherungspaket
Einer der größten Vorteile der American Express Gold Kreditkarte ist das umfangreiche Versicherungspaket. Zu diesem zählen unter anderem folgenden Versicherungen:
- Auslandskrankenversicherung
- Reiserücktrittversicherung
- Reisekomfortversicherung
- Europaweit gültiger Kfz-Schutzbrief
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung
- Reisegepäckversicherung
- Einkaufsschutzversicherung bei Einbrüchen und Beschädigung
- Schutz, falls eure Kreditkartendaten gestohlen und missbraucht werden
Solltet ihr auf ein gutes Versicherungspaket Wert legen, dann seid ihr mit der American Express Gold Kreditkarte gut bedient. Jedoch sind die Deckungssummen mancher Versicherungsbestandteile nicht so umfangreich wie die der American Express Platinum Kreditkarte. Eine Mietwagen-Vollkaskoversicherung habt ihr bspw. nur mit der Amex Platinum Kreditkarte und auch die Deckungssummen sind höher. Sollte euer Augenmerk als auf einem perfekten Versicherungspaket liegen, würden wir euch eher zur Platinum Karte raten, auch wenn das Versicherungspaket der American Express Gold Kreditkarte keineswegs schlecht ist!
Versichert sind über die Amex Gold Kreditkarte aber nicht nur ihr selbst, sondern auch Zusatzkarteninhaber sowie Ehegatten, Lebenspartner und Kinder bis zur Vollendung des 18. Lebensjahres, falls ihr in einem Haushalt wohnt. Der Versicherungsschutz wird jedoch nur dann gewährt, wenn die Reise, also bspw. Hotel, Flüge und Mietwagen mit der Kreditkarte bezahlt wurden. Achtet also bei Buchungen von Flügen, Hotels, Pauschalreisen, Mietwagen etc. unbedingt darauf, dass ihr eure American Express Gold Kreditkarte einsetzt, um den vollen Versicherungsschutz zu erhalten.
Ein elementarer Bestandteil einer guten Reiseversicherung: die Reisegepäckversicherung
Vorteil 7: Dank Amex Offers bares Geld sparen & zusätzlich punkten
Amex Offers sind regelmäßig erscheinende Promotions bzw. Rabattaktionen, die American Express Kreditkarten-Inhabern angeboten werden. Neben generischen Angeboten gibt es auch individuelle, die teilweise jede Menge Geld bei Buchungen über Partner einsparen. Meistens handelt es sich um Cashback-Aktionen oder Promotions, die euch viele Extrapunkte bescheren. Die Amex Offers findet ihr in eurer American Express App unter „Offers“, wo wöchentlich neue Angebote erscheinen. Aktionen, die wir regelmäßig nutzen bzw. in letzter Zeit genutzt haben, sind u.a.:
- Cashback bei Hilton: 50€ bei einer Zahlung von 200€ in teilnehmenden Hotels
- Cashback bei Marriott: 100€ bei einer Zahlung von 300€ in teilnehmenden Hotels
- 10€ bei der Deutschen Post ausgeben und 500 MR Punkte erhalten
- Cashback bei Iberia: 80€ bei einer Zahlung von 400€
- Cashback bei MR Porter: 80€ bei einer Zahlung von 400€
- 30€ bei Obi ausgeben und 1000 MR Punkte erhalten
- usw.
Vorteil 8: Mobile Payment dank Apple Pay & Google Pay
Komfortabel über das Smartphone zahlen ist mit der American Express Gold Kreditkarte kein Problem. Ihr könnt eure Kreditkartendaten einfach in eurer iPhone Wallet oder eurem Google Pay Account hinterlegen, um damit zu zahlen. Besonders vorteilhaft, wenn man mal wieder seinen Geldbeutel verlegt hat..
Dabei sind eure Kartendaten auch geschützt vor neugierigen Blicken, da weder die Kreditkartennummer, noch die Prüfziffer, der Name oder sonstige Informationen beim Bezahlvorgang sichtbar sind. Wir nutzen diese Funktion seit es sie gibt und sind immer wieder begeistert, wie einfach, schnell und sicher das Bezahlen an der Kasse sein kann.
Vorteil 9: Premium Mietwagen-Status und Rabatte
Als Inhaber einer American Express Gold Kreditkarte erhaltet ihr bei gleich drei Autovermietungsfirmen einen hohen Status, der euch etliche Vorteile beschert. Im Folgenden ein Überblick über die Sixt Gold Card, den Hertz Gold Plus Rewards Status und den Avis Preferred Status.
Sixt Gold Card:
- 10% Nachlass bei Sixt rent a car/truck
- 20% Nachlass beim Sixt Limousine Service
- 4 Stunden Mobilitätsgarantie im Pannenfall
- Prämien sammeln bei Airline- und Hotelpartnern
- Preferred Mobility
Hertz Gold Plus Rewards:
- 10% Rabatt auf Autoanmietungen
- Bei Anmietungen > 5 Tage erhaltet ihr ein Upgrade
- Kostenfreier Zusatzfahrer
Avis Preferred Status:
- 15% Nachlass auf Standardraten
- Avis Upgrade-Gutschein
- Bevorzugter Service am Schalter
Mit dem inkludierten Gold und Preferred Mietwagen Status erhaltet ihr Vergünstigungen und Upgrades
4. Alle Nachteile
Nachteil 1: Fremdwährungsgebühr
Wie bei den meisten anderen Reise-Kreditkarten auch, werden bei der American Express Gold Kreditkarte bei Zahlung in anderer Währung als Euro 2% Fremdwährungsgebühren fällig. Diese können beispielsweise bei hohen Hotelrechnungen, die man vor Ort begleichen möchte, ganz schön ins Gewicht fallen. Abhilfe schaffen stellt hierbei jedoch kein Problem dar. Eine der besten Alternativen ist das kostenlose DKB Konto samt Visa Debit Card. Die Kombination aus der American Express Gold Kreditkarte und DKB Visa Debit Card vereint dabei die größten Stärken beider Karten: ein umfangreiches Versicherungspaket, wertvolle Mietwagen-Status und den Entfall von Fremdwährungsgebühren. Ein klarer Gewinn für jeden Urlaub.
Nachteil 2: Geld abheben im Ausland
Wer 4% bzw. mindestens 5€ Gebühr pro Abhebung im Ausland vermeiden möchte, der sollte auf Alternativen zurückgreifen. Wenn dann bei der Abhebung in einer fremden Währung auch noch 2% Fremdwährungsgebühren on top kommen, wird klar, dass sich die American Express Gold Kreditkarte trotz ihres starken Auftritts eine kleine Schwäche leistet. Aber auch hier kann man mit der DKB Visa Debit Card entgegensteuern und kostenlos im Ausland Geld abheben.
Fremdwährungsgebühren lassen sich dank kostenloser Alternativen vermeiden
5. Beantragung, Details & Kleingedrucktes
Über unseren Link könnt ihr jederzeit die American Express Gold Kreditkarte beantragen. Das Formular lässt sich unkompliziert in 5 - 10 Minuten ausfüllen. Für die erfolgreiche Identifizierung könnt ihr entweder mit dem ausgedruckten Antrag vor Ort in einer Postfiliale, über die App “PostIdent” oder das Video-Ident Verfahren von WebID am Laptop/ Computer die Legitimationsprüfung durchführen lassen. Weitere Informationen findet ihr unter dem oben aufgeführten Link. Der Antragsprozess ging bei uns ohne Probleme durch, jedoch sind die Hürden generell etwas höher als bei vergleichbaren Kreditkarten, wie z.B. der Miles & More Gold Kreditkarte.
Für eine erfolgreiche Beantragung gilt, dass ihr mindestens 18 Jahre alt seid. Für die Kreditierung des Punkte-Willkommensbonus ist eine weitere Voraussetzung, dass ihr innerhalb der letzten 12 Monate kein Inhaber einer American Express Kreditkarte wart. Als Abrechnungskonto müsst ihr für das SEPA-Lastschriftmandat ein IBAN-Bankkonto angeben. Der Wohnsitz ist auf Deutschland beschränkt; für Österreicher und Schweizer gibt es daher ein eigenes Pendant mit (unserer Meinung nach) noch einmal besseren Benefits. Für unsere Leser aus Österreich haben wir daher einen eigenen Artikel verfasst, den ihr hier finden könnt.
Falls ihr die Karte wieder kündigen wollt, solltet ihr daran denken, dass euch der Punkte-Willkommensbonus wieder abgezogen werden kann, wenn ihr innerhalb der ersten 12 Monate kündigt. Die Kündigungsfrist beträgt zwei Monate und die Kündigung selbst ist zu richten an American Express Europe S.A. Vertragspartnerservice, Postfach 11 01 01, 60036 - Frankfurt am Main, Deutschland. E-Mail: impressum@aexp.com, Fax: 06997971500, Hotline: 06997971000. Falls bereits entrichtet, wird euch die Jahresgebühr anteilig erstattet. Bei monatlicher Zahlweise habt ihr das Problem natürlich nicht.
6. Meilen sammeln & einlösen
Membership Rewards Punkte sammelt man primär über Umsätze. Besonders mit aktiviertem Punkteturbo ist dies sehr lohnenswert und verhilft euch bereits nach kurzer Zeit zu einem prall gefüllten Konto. Besonders viele Punkte lassen sich, wie ihr Vorteil 7 entnehmen könnt, mit den Amex Offers, von denen wöchentlich neue in eurer App erscheinen und vor Einlösung aktiviert werden müssen, sammeln. Auch dank der kostenlosen Zusatzkarte kann man gemeinsam viele Punkte sammeln.
Für mehr Komfort beim Bezahlen, lässt sich American Express auch über Apple & Google Pay nutzen
Die Einlösung von Membership Rewards Punkten könnte vielfältiger nicht sein. Wie bereits weiter oben beschrieben, könnt ihr eure Punkte bei bis zu 11 verschiedenen Airline-Programmen in Meilen umwandeln. Dabei ist das Transferverhältnis bei den meisten Programmen 5:4, was bedeutet, dass ihr pro ausgegebenen Euro 1,5 MR Punkte und damit 1,2 Meilen erhaltet. Ein super Verhältnis, wenn man bedenkt, dass es bei der Miles & More Gold Kreditkarte lediglich 0,5 Meilen pro 1€ Umsatz sind. Aber auch in drei verschiedene Hotelprogramme könnt ihr eure Punkte investieren – hierbei muss man jedoch wissen, dass der Gegenwert deutlich unter dem ist, was man bei Airline-Programmen für die indirekt genutzten Punkte bekommt. Auf unserer Homepage findet ihr (auch zukünftig) viele separate Artikel, die euch einen Einblick in die verschiedenen Programme sowie die Sweetspots geben.
Auch die Oman Air Business Class lässt sich mit dem Willkommensbonus der American Express Gold Kreditkarte (den es immer mal wieder gibt) buchen. Vor allem zu zweit ein tolles Erlebnis!
7. Fazit
Mit der American Express Gold Kreditkarte holt ihr euch eine der besten Reise-Kreditkarten ins Portemonnaie, die es momentan gibt. Wer die Kreditkarte für alltägliche Zahlungen, Promotions und Aktionen nutzt und dafür auch noch den Punkteturbo aktiviert, wird mit einem wahren Punkte- bzw. Meilen-Regen belohnt. Aufgrund der deutschlandweit steigenden Akzeptanz, könnt ihr problemlos bei vielen Händlern vor Ort oder online bezahlen und sammelt so wertvolle Punkte. Besonders die Tatsache, dass ihr bis zu 1,5 Punkt pro 1€ sammeln könnt (= 1,2 Meilen), macht die Kreditkarte so attraktiv
Wir selbst haben es noch keine Sekunde bereut, die American Express Gold Kreditkarte zu besitzen, denn nicht nur die Möglichkeit, Punkte/Meilen zu sammeln, ist in unseren Augen ein großer Vorteil. Auch die inkludierten Versicherungen sowie Mietwagen-Status, die vergünstigte Zusatzkarte und der hohe Rabatt für den Priority Pass machen die Kreditkarte zu einem wahren Allrounder und unglaublichen wertvollen Begleiter für den Alltag und Reisen. Allein die Fremdwährungsgebühren sind ein kleines Manko – diese lassen sich aber durch ein kostenloses DKB Konto samt Visa Debit Card problemlos umgehen. Alles in allem stellt die American Express Gold Kreditkarte einen perfekten Einstieg für jeden ambitionierten Meilensammler dar und bietet jede Menge Benefits, weswegen wir die Kreditkarte uneingeschränkt empfehlen können. Diese könnt ihr hier beantragen:
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