- Tim
Die Payback American Express Kreditkarte im Überblick + 1.000 Willkommensbonus
Die Payback American Express Kreditkarte ist eine äußerst attraktive Option für alle Meilensammler auf dem deutschen Markt. Auf den ersten Blick mag dies überraschend erscheinen, doch bei genauerem Hinsehen wird deutlich, dass die Payback American Express Kreditkarte eine wichtige Nische erfolgreich bedient. Diese Kreditkarte ermöglicht es euch, dauerhaft und kostenlos Miles & More Meilen durch Kreditkartenausgaben zu sammeln. Obwohl keine Jahresgebühr anfällt, übertrifft die effektive Sammelrate mit bis zu 1 Payback Punkt pro 1 Euro Umsatz (mit Turbo) sogar die der privaten Miles & More Kreditkarten und liegt somit doppelt so hoch. Als zusätzliches Angebot erhaltet ihr derzeit einen Willkommensbonus von 1.000 Payback Punkten. Diese Punkte können mit Hilfe des Transferbonus von Payback zu Miles & More in 1.300 Miles & More Meilen umgewandelt werden.
Inhaltsverzeichnis
1. Intro
5. Fazit
2. Der aktuelle Willkommensbonus
Bevor wir im folgenden Abschnitt detaillierter auf die Einzelheiten eingehen, möchten wir euch die wichtigsten Informationen zur Payback American Express Kreditkarte aufzeigen. Im Verlauf des Artikels werdet ihr feststellen, dass diese Kreditkarte ohne Jahresgebühr eine der besten Karten für Meilensammler ist. Dadurch wird diese Karte schnell zu einem idealen Begleiter.
Willkommensbonus bei Empfehlung: 1.000 Payback Punkte
Sammelrate: 1 Payback Punkt je 1 Euro Umsatz (mit Payback MAX Turbo)
Jahresgebühr: 0€ (dauerhaft kostenlos)
Zusätzliche Punkte mit Amex Offers sammeln
*An dieser Stelle möchten wir euch auch darauf hinweisen, dass ihr nur über unseren Link die 1.000 Bonuspunkte erhaltet, da wir als Affiliate Publisher agieren und American Express selbst den Empfehlungsbonus bei direkter Beantragung über die offizielle American Express Website nicht kreditiert.
Die Payback-Karte von American Express bietet euch zahlreiche Vorteile und Möglichkeiten, Punkte zu sammeln und diese für attraktive Flug-Prämien einzulösen. Um die richtige Kreditkarte für euch zu wählen, ist es jedoch wichtig, die Vor- und Nachteile der verschiedenen Karten zu kennen. Im Folgenden werfen wir einen detaillierten Blick auf die verschiedenen Vor- und Nachteile der Payback-Karte.
3. Alle Vorteile
Vorteil 1: Dauerhaft kostenlos
Der größte Vorteil der Payback American Express Kreditkarte für euch ist definitiv, dass sie dauerhaft kostenlos ist. Das heißt, ihr müsst weder bei der Beantragung noch während der Nutzung der Karte jemals Jahresgebühren bezahlen. Das macht die Payback Karte unter den Amex Karten einzigartig, da für alle anderen Karten von American Express Gebühren anfallen. Dadurch ist die Karte perfekt für den täglichen Gebrauch geeignet, da sie euch keine Kosten verursacht, euch aber die Möglichkeit gibt, wertvolle Meilen zu sammeln.
Vorteil 2: Punkte/Meilen sammeln
Wenn ihr euch für den Abschluss einer American Express Kreditkarte interessiert, solltet ihr wissen, dass sich die Payback American Express Karte grundlegend von den anderen American Express Kreditkarten unterscheidet. Im Gegensatz zu den regulären Karten wie der American Express Gold oder American Express Platinum sammelt ihr hier keine Membership Rewards Punkte, sondern direkt Payback Punkte, die ausschließlich in Miles & More Meilen umgewandelt werden können (kein anderes Meilenprogramm). Für jeden Umsatz von 2 Euro sammelt ihr 1 Payback Punkt, der in 1 Miles & More Meile (während der Transferbonus-Aktion sogar in 1,3 Miles & More Meilen) umgewandelt werden kann. Die Payback American Express Karte ist somit die einzige kostenlose Kreditkarte, mit der ihr Miles & More Meilen sammeln könnt.
Wenn ihr den Payback MAX Turbo aktiviert, wird die Sammelrate sogar auf 1 Meile pro 1 Euro Umsatz verdoppelt und erreicht damit das Niveau der Miles & More Business Kreditkarten für Selbstständige.(Verlinkung) Dadurch wird die Payback Amex zur Kreditkarte mit der höchsten Sammelrate für Miles & More Meilen. Trotz der Gebühr (35 Euro jährlich) für den Payback MAX Turbo hat die Karte damit eine niedrigere Jahresgebühr als alle anderen deutschen Kreditkarten, die zum Meilensammeln genutzt werden können.
Ungefähr 2x pro Jahr bietet euch Payback die Möglichkeit an, eure gesammelten Punkte in wertvolle Miles & More Meilen mit einem Transferbonus von 30% umzutauschen. So ergibt sich eine unschlagbare Ratio von 1:1,30. Für eine Umwandlung von 10.000 Payback Punkten erhaltet ihr somit 13.000 M&M Meilen. Eine gute Möglichkeit also, das Meilenkonto aufzustocken, um dem nächsten Star Alliance Business oder First Class-Flug einen großen Schritt näher zu kommen! Mehr dazu hier (Verlinkung)
Die Amex Payback kann der perfekte Weg in die Star Alliance Business Class sein
Vorteil 3: Geld sparen & zusätzlich punkten mit Amex Offers
Amex Offers sind regelmäßig erscheinende Promotions und Rabattaktionen, die exklusiv American Express Kreditkarteninhabern angeboten werden. Neben generischen Angeboten gibt es auch individuelle Angebote, bei denen ihr bei Buchungen über Partner viel Geld sparen könnt. Oft handelt es sich um Cashback-Aktionen oder Promotions, bei denen ihr zusätzliche Punkte erhaltet. Die Amex Offers findet ihr in eurer American Express App unter "Offers", wo jede Woche neue Angebote erscheinen. Zu den Aktionen, die wir regelmäßig nutzen oder in letzter Zeit genutzt haben, gehören unter anderem:
Cashback bei Hilton: 50€ bei einer Zahlung von 200€ in teilnehmenden Hotels
Cashback bei Marriott: 100€ bei einer Zahlung von 300€ in teilnehmenden Hotels
10€ bei der Deutschen Post ausgeben und 500 MR Punkte erhalten
Cashback bei Iberia: 80€ bei einer Zahlung von 400€
Cashback bei MR Porter: 80€ bei einer Zahlung von 400€
30€ bei Obi ausgeben und 1.000 MR Punkte erhalten
usw.
Vorteil 4: Mobile Payment dank Apple Pay & Google Pay
Mit der Payback American Express Kreditkarte könnt ihr bequem über euer Smartphone bezahlen. Ihr könnt eure Kreditkartendaten einfach in eurer iPhone Wallet oder eurem Google Pay Account hinterlegen, um damit zu zahlen. Besonders praktisch ist dies, wenn ihr eure Geldbörse mal wieder verlegt habt. Dabei sind eure Kartendaten geschützt vor neugierigen Blicken, da weder die Kreditkartennummer, noch die Prüfziffer, der Name oder sonstige Informationen beim Bezahlvorgang sichtbar sind. Wir nutzen diese Funktion seit ihrer Einführung und sind immer wieder begeistert, wie einfach, schnell und sicher das Bezahlen an der Kasse sein kann.
Für mehr Komfort beim Bezahlen lässt sich American Express auch über Apple & Google Pay nutzen
4. Alle Nachteile
Nachteil 1: 2% Fremdwährungsgebühr für Zahlungen außerhalb der Eurozone
Wie bei den meisten anderen Reise-Kreditkarten auch, werden bei der American Express Gold Kreditkarte bei Zahlung in anderer Währung als Euro 2% Fremdwährungsgebühren fällig. Diese können beispielsweise bei hohen Hotelrechnungen, die man vor Ort begleichen möchte, ganz schön ins Gewicht fallen. Abhilfe schaffen stellt hierbei jedoch kein Problem dar. Eine der besten Alternativen ist das kostenlose DKB Konto samt Visa Debit Card. Die Kombination aus der American Express Gold Kreditkarte und DKB Visa Debit Card vereint dabei die größten Stärken beider Karten: ein umfangreiches Versicherungspaket, wertvolle Mietwagen-Status und den Entfall von Fremdwährungsgebühren. Ein klarer Gewinn für jeden Urlaub.
Nachteil 2: Ungeeignet zum Abheben von Bargeld (hohe Gebühren)
Es ist nach initialer Genehmigung nicht möglich, mit der Kreditkarte Bargeld abzuheben. Die Funktion zur Bargeldabhebung kann frühestens nach sechs Monaten aktiviert werden. Um den Express Cash Service zu nutzen, müsst ihr einer erneuten Bonitätsprüfung zustimmen und erhaltet eine separate PIN. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass für diesen Service hohe Gebühren anfallen: 4% des abgehobenen Betrages oder mindestens 5€ pro Vorgang. Zudem gibt es eine Beschränkung für die maximale Bargeldabhebung von 750€ innerhalb eines Zeitraums von sieben Tagen. Es ist wichtig zu wissen, dass Bargeldverfügungen sofort von eurem Abrechnungskonto abgebucht werden. Alles in allem gibt es weitaus attraktivere Kreditkarten für Bargeldabhebungen.
Nachteil 3: Keine Payback-Punkte für Umsätze an Tankstellen
Es ist bedauerlicherweise nicht möglich, Punkte für Tankstellenumsätze mit der Payback American Express Kreditkarte zu sammeln. Tankstellenkäufe werden von der Punktegutschrift für den Kreditkartenumsatz ausgenommen. Es besteht jedoch die Möglichkeit, bei ARAL ganz normal Payback-Punkte zu sammeln, unabhängig davon, ob man die Payback American Express Kreditkarte verwendet oder nicht.
7. Fazit
Die Payback American Express Kreditkarte bietet euch eine großartige Möglichkeit, Punkte zu sammeln, insbesondere bei vielen Partnern in ganz Deutschland. Wenn ihr auf der Suche nach einer Möglichkeit seid, einfach und günstig über tägliche Ausgaben Meilen zu sammeln, ist diese Karte ein absolutes Muss, da sie derzeit eine der attraktivsten Sammelkarten auf dem Markt ist. Trotz all ihrer positiven Seiten ist es wichtig, die anfallenden Kosten im In- und Ausland im Auge zu behalten. Gebühren für Transaktionen in Fremdwährungen und Bargeldabhebungen an Geldautomaten können sich schnell summieren. Daher ist es ratsam, diese Kosten so weit wie möglich zu vermeiden und für solche Fälle eine Alternative im Geldbeutel zu haben. Über unseren Link* könnt ihr die Kreditkarte beantragen:
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